Регуляторный риск и необходимость обучения банковского персонала
Любой банк при постоянном оказании финансовых услуг подвергает свою деятельность различным рискам, которые в результате способны вызвать уменьшение прибыли учреждения и даже привести к его банкротству.
Одним из таких явлений является регуляторный риск. Он связан с возможностью возникновения у банков расходов по причине неоднозначной трактовки требований действующего законодательства, ввиду кардинально разных мнений регулирующих государственных органов, а также из-за непредумышленных ошибок судебной системы.
Хочется заранее сказать, что его влияние на сектор банковской деятельности носит достаточно умеренный характер. Как правило, сложности создаются из-за плохо проработанных нормативно-правовых актов, которые больше защищают права кредиторов, включая процедуру отчуждения имущества, находящегося в залоге у банка.
Помимо этого, зачастую финансовые структуры не могут эффективно функционировать по причине разногласий в трактовке нормативной документации разными органами контроля и судами.
Также многие организации могут пострадать и от несовершенной работы судов и исполнительной службы. Довольно значительно на финансовый сектор влияет принятие государством различных социальных актов. Очень часто их реализация вызывает различные сложности в работе банков.
Хотя законодательные органы постоянно принимают множество документов, некоторые из которых действительно защищают права банков, в ближайшем будущем значительных изменений в данном направлении не предвидится. Это связано не только с несовершенством российского законодательства, но также и с недостаточным контролем его выполнения.
Управление регуляторными рисками тесно сопряжено с внутренним контролем отмывания денежных средств, полученных посредством противоправных действий. Постоянные изменения в правовой системе и способах реализации контроля в целях ПОД ФТ ставят управление регуляторными рисками в этой сфере на передний план.
В частности, сотрудники, занимающие ведущие должности в компании, должны обязательно пройти инструктаж ПОД ФТ, на котором они получат знания относительно действующего законодательства в данной области. Кроме того, во время подобного обучения они овладевают навыками ведения внутреннего контроля и знакомятся с программами его реализации. Повторять инструктаж необходимо раз в год или раз в три года. Это определяется спецификой деятельности и занимаемой должностью.
Лучшее продвижение в поисковых системах.
Свежие комментарии