Личный финансовый консультант и перечень задаваемых вопросов

Прочитав описание услуги «Личный финансовый консультант», на первый взгляд покажется, что консультации ограничиваются только фондовым рынком. На самом деле это далеко не так. Финансовый рынок окружает каждого из нас, где не зависимо от нашего желания мы становимся его полноценными участниками. Это не только покупка акций или облигаций. Финансовый рынок — это прежде всего все то, что связано с движением денег, которые на своем пути принимают различную форму (покупка товаров и услуг, покупка иностранной валюты, оформление ипотеки, хеджирование, финансовое посредничество, пенсионное обеспечение и многое другое). В данной статье я хочу показать какие вопросы задают подписчики (а также посетители сайта) услуги личный финансовый консультант и обозначу темы, которые могут быть потенциально интересны в будущем.

1) Способы хеджирования валютного риска по валютному кредиту (ипотека или просто потребительский кредит, взятый в иностранной валюте). Выбор валюты кредита с обоснованием позиции. Разбор конкретной ситуации и подведение ее к реалиям рынка.

2) Ипотека или что с ней делать. Выгодно ли брать квартиру при помощи ипотеки (здесь консультирование ведется только с точки зрения эффективности использования кредита и не приводится список компаний предоставляющие ипотеку).

3) Пенсионное накопление. Как лучше распорядится пенсионными деньгами. Механизмы пенсионного обеспечения. Способы отбора управляющей компаний, и где брать информацию по ним.

4) Срочный рынок как способ построения торговой стратегии на рынке акций (валютном рынке). Распознание сигналов подаваемых срочным рынком в реальной рыночной ситуации. Как распознать рост открытого интереса в опционах, и какие выводы можно на этом построить.

5) Срочный рынок как альтернатива маржинальным позициям на рынке акций. Вопросы, связанные с механизмом срочного рынка (здесь не предполагается обучение).

6) Выбор обслуживающего брокера и на что при этом необходимо обратит внимание. Какие подводные камни присутствуют на рынке брокерских услуг.

7) Способы накопления и сбережения на долгосрочный период. Инвестиционная программа и с чего начать ее построение. Для чего она мне нужна.

8) Программа «Счастливый ребенок в 18 лет». Как обеспечить ему хорошее финансовое положение к совершеннолетию. Поиск способов решения данной задачи с использованием финансового рынка.

9) Формирование инвестиционного портфеля, структура которого подойдет под условия. Психологический момент в формировании портфеля. Технология его ведения в будущем.

10) Как распорядится личными финансами сейчас в инвестиционных целях.

11) Обзор текущей ситуации на рынке акций. Что стоит ожидать от рынка. Каковы его перспективы с обоснованием мнения.

12) Обзор текущей ситуации на валютном рынке.

13) Как получить аттестат ФСФР и на что обратить внимание.

14) Паевые инвестиционные фонды. Выбор фонда под нужные заказчика или предложение альтернативы.

15) Способы контроля доходности вашего портфеля, если деньги были проинвестированы не Вами, а управляющей компанией. Оценка эффективности управления.

16) Выявление торговых идей на рынке. Определение идейных ценных бумаг.

17) Разбор поступающей информации. Интерпретация поступившей информации (новость по компании или рынку) с инвестиционной точки зрения.

18) Технический анализ. Анализ рынка и выделение знаковых моментов с технической точки зрения.

19) Помощь в построении торговых систем. Именно помощь, а не предложение ее сделать, так как каждый должен построить свою систему подходящую к его психотипу. Консультирование по вопросам построения торговой системы позволят сгладить острые углы, чтобы не допустить больших потерь на первом этапе торговле.

Как вы понимаете, перечень задаваемых вопросов не ограничивается только этим списком. Вопросов очень много и они разнообразны. И все зависит от того, с какой финансовой ситуацией столкнулся человек. К серьезным вопросам, на которые нет возможности найти ответы, привлекаются специалисты отрасли, которым лично я доверяю. Цель финансового консультанта – дать полноценный и обоснованный ответ на интересующий вопрос.

Р. Ашрафзянов

источник: http://strategik.ru/analiticheskie-statji/1836-2009-04-06-05-33-36.html